(٣-٤) تأثير الشخصية على القرارات المالية (التداول)

كيف تؤثر الحالة النفسية على التداول؟ ماهي العوامل التي يمكن أن تؤثر على القرارات المالية؟

الشخصية هي مزيج من الخصائص التي تشكل الهوية المميزة لكل متداول. إن ملامح شخصية المتداول ستؤهبه لسلوكيات مالية معينة، وتحدد كيفية أدائه وقابليته للتأثيرات النفسية الأخرى. ألق نظرة على خمسة مجالات رئيسية للشخصية:

١- العقلانية

ما هي "العقلانية" في التداول؟

العقلانية في التداول هي القدرة على اتخاذ الخيارات التي ستؤدي إلى أفضل نتيجة ممكنة بالنظر إلى المعلومات المتاحة. تهدف القرارات العقلانية إلى تعظيم الميزة، مع تقليل أي خسائر.

على الرغم من أن العقلانية تدور حول البحث عن النتيجة المثلى، فقد سارعت الدراسات إلى الإشارة إلى أن هذا لا يعني دائما كسب المال - يمكن أن يتضمن القرار العقلاني تقليل الخسائر وحتى قبول الخسارة.

كيف يمكن للمتداولين أن يصبحوا عقلانيين؟

هناك طريقة شائعة لتحسين اتخاذ القرارات العقلانية من خلال حساب تجريبي، والذي يمكنك من ممارسة التداول واختبار استراتيجيتك دون المخاطرة بأي رأس مال.

يمكن أن يساعدك الحساب التجريبي على التعرف على ديناميكيات السوق بحيث عندما تبدأ التداول باستخدام أموالك الخاصة، لن تطغى عليك مشاعر الخوف - مما يتيح لك التداول بطريقة أكثر عقلانية.

٢-الثقة

ما هي الثقة في التداول؟

الثقة في التداول هي الثقة في قدرات الفرد ومعرفته. يحتاج كل متداول إلى مستوى معين من الثقة حتى يتمكن من تحديد الفرص والتصرف بناء عليها، بالإضافة إلى الارتداد بعد سلسلة الخسارة.

وجدت الاستطلاعات أن المستثمرين والمتداولين لديهم مستويات أعلى من الثقة عندما يتعلق الأمر باتخاذ القرارات المالية من غير المستثمرين. ومع ذلك، هناك فرق بين الثقة والثقة المفرطة، وهي نظرة غير واقعية لقدرات المرء. من المعروف أن أولئك الذين اعتبروا أنفسهم أكثر دراية من المتوسط، هم أكثر عرضة لشراء وبيع الأصول بشكل مفرط والتي من الممكن أن تؤدي هذه العادة إلى مزيد من الخسائر والقرارات التي تستند إلى الخوف بدلا من البحث.

سيواجه جميع المتداولين خسائر، لكن المتداول الواثق سيعرف أن كل شخص يمر بأيام سيئة وأن ما يميزهم هو تعلم كيفية تقليل هذه الخسائر.

كيف يمكن للمتداولين أن يصبحوا واثقين؟

أفضل طريقة لتصبح متداولا واثقا هي التداول باستخدام حساب تجريبي، والذي يمكنك من اختبار استراتيجية التداول الخاصة بك في بيئة خالية من المخاطر باستخدام الأموال الافتراضية. بدلا من ذلك، يمكنك اختيار الاختبار الرجعي لاستراتيجية التداول الخاصة بك عن طريق أخذ جزء من البيانات الحقيقية من مجموعة مختارة من الأسواق وتشغيل استراتيجيتك ضدها.

تمكنك كلتا الطريقتين من بناء الثقة في كيفية أداء استراتيجيتك، دون استخدام أي رأس مال فعلي. ومع ذلك، من المهم أن تتذكر أن أيا منهما لا يوفر انعكاسا مثاليا للسوق الحية، حيث لن يأخذوا دائما عوامل مثل السيولة في الاعتبار عند تنفيذ تداولاتك.

لتجنب الإفراط في الثقة، فقط تذكر أنه لا توجد نهاية لمقدار ما يمكنك تعلمه والخبرة التي يمكنك تطويرها. حتى المتداولين الأكثر نجاحا يمكنهم معرفة المزيد وتطوير استراتيجيتهم بشكل أكبر.

٣-الحسم

ماذا يعني "الحسم" في التداول؟

الحسم في التداول هو القدرة على تحديد الفرص والتصرف بكفاءة - وهذا يشمل اتخاذ القرارات حول وقت الدخول والخروج من الصفقات، واستيعاب المعلومات الجديدة في خطة والتعلم من الأخطاء.

وفقا للاستطلاعات فإن ثلث المستثمرين "يذهبون مع حدسهم" عند اتخاذ القرارات بشأن المال. أن القرارات غير المستنيرة يمكن أن تؤدي إلى مخاطر مفرطة، لأنها تسبب تفاوتا بين الخطة وتنفيذها. على الرغم من أهمية التصرف بسرعة، إلا أنه من المهم أيضا التأكد من أنك أخذت جميع المعلومات المتاحة في الاعتبار لمنح نفسك أفضل فرصة لاتخاذ قرارات عقلانية.

كيف يمكن للمتداولين أن يصبحوا حاسمين؟

أفضل طريقة لتصبح حاسما هي إنشاء استراتيجية تداول مناسبة تحدد ما ستحتاج إلى رؤيته في تحليلك الفني والأساسي قبل فتح صفقة. يمكنك هذا من تحديد نقاط الدخول والخروج المناسبة قبل بدء التداول ويضمن أن قراراتك لها أساس متين في البيانات والاتجاهات التاريخية، بدلا من "الشعور الغريزي".

إذا ركزت على التحليل الفني، فستستخدم المؤشرات لدراسة الإشارات والاتجاهات. ثم يتم استخدام البيانات التي يقدمونها لإنشاء نقاط الدخول والخروج، ومكان وضع نقاط التوقف والحدود. تشمل أدوات التحليل الفني الشائعة ارتدادات فيبوناتشي والمتوسطات المتحركة والبولنجر باند. إذا اخترت استخدام التحليل الأساسي، فستقوم بتقييم بيانات الاقتصاد الكلي والتقارير المالية للشركة والأخبار لتحديد كيف ومتى يتم التداول.

إذا لم تكن واثقا من قدرتك على الالتزام بقراراتك المعدة مسبقا، فيمكنك التفكير في أتمتة استراتيجية التداول الخاصة بك.

٤- صبر

ما هو "الصبر" في التداول؟

الصبر هو قدرة المتداول على انتظار الإشارات التي تشير إلى أن الوقت قد حان للدخول أو الخروج من السوق. يمكن أن يشمل ذلك اتخاذ قرارات تؤخر الإشباع الفوري على أمل الحصول على فائدة في المستقبل.

وجدت الاستطلاعات أن ثلثي المشاركين يتداولون أو يستثمرون لأنهم يدركون أنه سيوفر عائدا أفضل من المدخرات النقدية. ولكن إذا لم يكن لدى المتداول الانضباط للالتزام بخطة التداول الخاصة به والصبر لانتظار ظروف السوق الصحيحة، فقد يكون لذلك تأثير كبير على أهدافه طويلة الأجل.

إن ما يقارب ٢٠ بالمئة فقط من استثمارات الأسهم التي يتم تحليلها تحقق عائدا يزيد عن 100٪ ، على الرغم من ارتفاع الأسهم بشكل ملحوظ بمرور الوقت. لأن قلة قليلة من الأفراد لديهم الصبر لانتظار استمرار الاتجاه، مفضلين البيع لتحقيق ربح أقل بكثير من المخاطرة بخسارة ما حققوه.

على الرغم من أنه من غير المعقول أن يتوقع المتداولون عوائد ضخمة من كل صفقة، فمن المهم عدم "انتزاع الأرباح" بكميات صغيرة بسبب الخوف أو النفور من الخسارة. حتى لو أن هذا قد يعطي إحساسا بالإشباع الفوري ، إلا أن هناك خطر خسارة مكسب أكبر بكثير.

كيف يمكن للمتداولين التحلي بالصبر؟

لتطوير الصبر، من المهم أن تفهم أن حركة السوق التي تريدها قد لا تحدث على الفور أو على الإطلاق. يعد بناء استراتيجية مناسبة لإدارة المخاطر طريقة رائعة لإدارة نفاد الصبر - يجب أن يشمل ذلك تحديد أوامر وقف الخسائر وأوامر الحد.

على سبيل المثال، سيتبع وقف الخسارة المتحرك مركزك تلقائيا بمقدار معين من النقاط. يمكنك هذا من تأمين أرباحك إذا تحرك السوق لصالحك، ولكنه سيظل في مكانه إذا انخفض السوق - إغلاق مركزك إذا تحرك السوق ضدك.

٥- الانضباط

ماذا يعني "الانضباط" في التداول؟

الانضباط في التداول هو ممارسة التمسك بالاستراتيجيات، وتجنب التمسك بالصفقات الخاسرة وجني الأرباح في الوقت المناسب. إنها سمة تنظم الانتباه والاستجابات العاطفية واتخاذ القرار.

بدون الانضباط، يخاطر المتداولون بترك عواطفهم تحجب حكمهم، مما قد يؤدي إلى خسائر كبيرة. في الواقع جد أن متوسط وقت الاحتفاظ بالخسائر يزيد عن أربعة أضعاف وقت الاحتفاظ بالمكاسب، وهذا الافتقار إلى الانضباط يجعل المتداول أقل احتمالا للنجاح في المستقبل.

كيف يمكن للمتداولين أن يصبحوا منضبطين؟

أفضل طريقة لتصبح منضبطا هي عن طريق إنشاء خطة تداول وتحديد نسبة المخاطرة إلى المكافأة - وهذا يقارن مبلغ المال الذي تخاطر به بالمكاسب المحتملة لمركزك

 يعتقد أن النصف فقط من المستثمرين منضبطون ويلتزمون بالقواعد التي حددوها لأنفسهم. من خلال الالتزام بخطة التداول الخاصة بك وتدابير إدارة المخاطر، يمكنك تقليل احتمالية التعرض لخسائر كبيرة.

تعديل المقال